FP Consultation
ファイナンシャルプランナー相談
Financial Planner
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナーは、顧客が望むライフプランを実現するために、顧客のライフステージや状況に合わせた最適なアドバイスを提供する専門家です。
具体的には、資産管理、負債管理、保険、投資、退職計画、税金計画や相続対策など、安定した生活を送り、長期的な目標を達成するためのサポートを提供します。
個人の希望やライフイベントに沿った形で、目標設定、現状分析、プラン作成、実行、を一つ一つ丁寧にサポートし、また一度実施して終わりではなく、モニタリングと調整を長期にわたって伴走いたします。
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SERVICE01
住宅ローンの
ご相談 -
SERVICE02
ライフプランの
ご相談 -
SERVICE03
相続‧贈与の
ご相談 -
SERVICE04
年⾦保険の
ご相談 -
SERVICE05
家計管理の
ご相談
Household Management
家計管理
日々の暮らしの中でさまざまな悩みに直面する中、今回は「家計管理」という大切なテーマについてお話ししたいと思います。
意外とお気づきかもしれませんが、心を開ける相談先は意外に少ないものですね。
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1
家計簿の正しい付け方
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01
収入と支出を正確に把握する
毎月の収入と支出を正確に記録し、どこにお金が消えているのか把握します。これが賢い家計管理の第一歩です。
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02
カテゴリー分けで見える化
支出をカテゴリー分けすることで、無駄遣いを見つけやすくなり、節約ポイントが明確になります。
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03
デジタルツールを利用する
家計簿アプリやオンラインサービスを使って、手間を減らしながら家計の全体像を把握しましょう。
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2
月間予算の立て方
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01
必要経費と余裕資金の分離
固定費や変動費を洗い出し、実際にどれだけの余裕資金があるのかを計算します。これが賢い予算設定の基本です。
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02
緊急時のための予備費
予期せぬ出費に備え、毎月の予算から少額でも緊急時のための予備費を確保することが大切です。
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03
目標貯蓄額を設定する
短期・中期・長期の貯蓄目標を設定し、 そこに向けて毎月どれだけ貯蓄するかを明確にしましょう。
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3
節約術と資産形成のバランス
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01
節約と投資の両立
節約だけでなく、資産を増やすための投資にも目を向けることが、長期的な家計管理の成功への鍵です。
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02
リスク管理の基本
投資を始める前に、自身のリスク許容度を把握し、それに合った投資方法を選択することが大切です。
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03
退職後の資金計画
長期的な視点で、退職後に必要な資金を計算し、そのための計画を今から一緒に始めましょう。
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Steps to FP Consultation
FP相談までの流れ
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Step
01
情報収集
長期的な視点で、退職後に必要な資金を計算し、そのための計画を今から一緒に始めましょう。
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Step
02
予約手続き
オンライン予約フォームまたは電話で相談の予約を行います。
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Step
03
予約確認
予約確認の通知（メールまたはSMS）を受け取り、日時と方法（対面またはオンライン）を確認します。
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Step
04
準備
相談に必要な資料や疑問点をまとめ、事前準備をします。
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Step
05
FP相談実施
ご指定日時に、FPとの相談が行われます。相談では、財務状況の分析、目標の設定、アドバイスの提供などが行われます。
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Step
06
計画案の提出
FPから、相談内容に基づいた具体的なライフプランが提出されます。
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Step
07
フィードバックと質疑応答
ライフプランに対してフィードバックを提供し、疑問点について質問します。
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Step
08
計画の実行
FPのアドバイスに従って、提案されたライフプランを実行に移します。
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Step
09
フォローアップ
必要に応じて、定期的なフォローアップの予約を行い、ライフプランの進行状況をFPと共に確認し、メンテナンスします。